Inhaltsangabe
Mehr als 3,4 Millionen Menschen aus allen sozialen Schichten bevölkern die Landeshauptstadt Deutschlands Berlin. Die einen haben mehr, die anderen weniger mit der Altersvorsorge Berlin zu tun. Dass die Rentenversicherung und Altersvorsorge in Berlin ein großes Thema ist, beweisen zahlreiche Versicherer ihren Kunden, sowie viele Beratungsstellen.
Es gibt zahlreiche Produkte zur Vorsorge auf dem Markt. Um Ihnen die beste Altersvorsorge bieten zu können, erstellen wir eine ganz unverbindliche Bedarfsanalyse für Sie und Ihre Familie. Unter dem angegebenen Kontaktformular können Sie jederzeit mit uns in Verbindung treten.
Berliner Volksbank Testsieger bei Filialbanken laut DISQ
- 1 Berliner Volksbank 73,9 gut
- 2 Deutsche Bank 70,7 gut
- 3 Postbank 70,4 gut
- 4 Münchner Bank 69,8 befriedigend
- 5 Commerzbank 69,1 befriedigend
- 6 Berliner Sparkasse 68,9 befriedigend
- 7 Targobank 67,6 befriedigend
- 8 Stadtsparkasse München 64,7 befriedigend
- 9 Sparda-Bank Berlin 61,8 befriedigend
- 10 Santander Consumer Bank 59,9 ausreichend
- 11 Sparda-Bank München 58,7 ausreichend
- 12 Hamburger Volksbank 57,7 ausreichend
- 13 Hamburger Sparkasse 55,5 ausreichend
- 14 Hypovereinsbank 53,9 ausreichend
- 15 Sparda-Bank Hamburg 32,4 mangelhaft
Getestet werden die besten Ratenkredite. Top Rentenfonds.
Produktscoring – Leben
Unternehmen
|
Tarif
|
Produkt
Scoring |
---|---|---|
Allianz Lebensversicherungs-AG
|
PrivatRente InvestFlex (RF1) (p.i.)
|
4 Sterne
|
Basler Lebensversicherungs-AG
|
Basler FondsRente (FRBE)
|
6 Sterne
|
Debeka Lebensversicherungsverein a.G.
|
CA2IE Chance Invest plus
|
4,5 Sterne
|
Debeka Lebensversicherungsverein a.G.
|
CA6IE – Chance Invest
|
4,5 Sterne
|
INTER Lebensversicherung AG
|
INTER MeinLeben (Tarif Y04)
|
5 Sterne
|
VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.G.
|
FondsFittery (FPR)
|
5,5 Sterne
|
Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG
|
VarioInvest Rente
|
6 Sterne
|
Altersvorsorge Berlin und die vielen Varianten

Altersvorsorge Berlin
Die Altersvorsorge ist ein breitgefächertes Thema. Es gibt viele Varianten, doch nicht jede deckt die Anforderungen des Versicherten ab. Neben der privaten Rentenversicherung sind wohl die klassische Rentenversicherung und die Riester-Rente am bekanntesten. Nachfolgend haben wir einige Versicherungsarten zusammengefasst und näher erläutert.
Unsere Partner vergleichenStichwort Riester-Rente
Vor ein paar Jahren kam die Riester-Rente zur Sprache. Eine sichere Form der Altersvorsorge, die nicht nur positive Kritik in der Vergangenheit erntete, doch mit zu den am häufigsten verkauften Versicherungen der Altersvorsorge gehört. Laut Stiftung Warentest gehört sie nach wie vor nicht zu den beliebtesten Varianten, bringt aber einige Vorteile mit sich.
Für wen und was
Die Riester-Rente kann jeder Beamte, Angestellte, Freiberufler und Selbständige abschließen. Selbst nicht Förderberechtigte können einen Antrag stellen. Die Riester-Rente verspricht eine garantierte Mindestrendite, wovon sich die Versicherten eine besonders hohe Auszahlung versprechen. Außerdem erhält er eine jährliche Zulage, deren Höhe variiert und woraus mehrere tausend Euro resultieren können.
Wichtige Themen zur Altersvorsorge auch für Berliner:
- Signal Iduna Versicherung
- Immobilien verkaufen
- Sterbegeldversicherungen
- Arbeitslosengeld II
- Eigenheimbetrag
Weitere Vorteile
Wer Kinder hat, bekommt dank der Riester-Rente eine Kinderzulage und einen Berufseinsteiger-Bonus, sofern der Versicherte das Alter von 25 Jahren nicht überschritten hat. Ansprechend gestalten sich auch viele steuerliche Vorteile bei dieser Art der Altersvorsorge.
Die besten Riester Renten Tarife laut IVFP (Institut für Vorsorge und Finanzen)
Die besten Riester-Tarife (fondsgebunden mit Garantien) | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|
Serviceversicherer | Tarif |
Note | ||||
Unternehmen | Rendite | Flexibilität | Transparenz | Gesamtnote | ||
Allianz Lebensversicherungs-AG | Allianz RiesterRente InvestFlex | Exzellent | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | EXZELLENT |
ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. | ALfonds-Riester | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | Exzellent | EXZELLENT |
AXA Lebensversicherung AG | Relax RiesterRente Comfort | Exzellent | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | EXZELLENT |
AXA Lebensversicherung AG | Relax RiesterRente Chance | Exzellent | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | EXZELLENT |
Stuttgarter Lebensversicherung a.G. | RiesterRente performance-safe | Sehr Gut | Exzellent | Exzellent | Gut | EXZELLENT |
Württembergische Lebensversicherung AG | Genius RiesterRente Plus | Sehr Gut | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | EXZELLENT |
AachenMünchener Lebensversicherung AG | RiesterRente STRATEGIE PLUS 6RG | Sehr Gut | Gut | Sehr Gut | Gut | SEHR GUT |
Bayern-Versicherung Lebensversicherung AG | RiesterRente FlexVario | Exzellent | Gut | Sehr Gut | Sehr Gut | SEHR GUT |
Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft | Congenial riester garant C 70 E | Exzellent | Exzellent | Sehr Gut | Gut | SEHR GUT |
Continentale Lebensversicherung AG | Continentale RiesterRente Invest Garant | Sehr Gut | Sehr Gut | Sehr Gut | Exzellent | SEHR GUT |
die Bayerische | Riesterrente ZUKUNFT | Sehr Gut | Gut | Exzellent | Exzellent | SEHR GUT |
HanseMerkur Lebensversicherung AG | Riester Care Invest | Gut | Gut | Exzellent | Sehr Gut | SEHR GUT |
Lebensversicherung von 1871 a. G. München | Performer RieStar | Sehr Gut | Sehr Gut | Sehr Gut | Sehr Gut | SEHR GUT |
VOLKSWOHL BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. | Fondsgebundene Riester-Rente | Sehr Gut | Gut | Exzellent | Gut | SEHR GUT |
Variante Wohn-Riester
Das auch unter dem Namen „Eigenheimrente“ geschaffene Pendant der Riester-Rente beinhaltet die staatliche Förderung von Wohneigentum, sofern der Verbraucher dieses selbst nutzt. Dementsprechend dient das Haus als Altersvorsorge und wird gefördert. Sich über diesen Weg eine Rente zu sichern, ist eine weitere Möglichkeit der Riester-Rente. Der Versicherte investiert demnach in eine Immobilie.
Die Bezirke Berlins
- Charlottenburg-Wilmersdorf
Friedrichshain-Kreuzberg
Lichtenberg Hohenschönhausen
Marzahn-Hellersdorf
Bezirk Mitte
Neukölln
Pankow
Reinickendorf
Spandau
Steglitz-Zehlendorf
Tempelhof-Schöneberg
Treptow-Köpenick
Bindung an das Haus
Ein kleiner Nachteil der Eigenheimrente ist die Bindung an das Haus. Spielt der Interessierte beispielsweise mit dem Gedanken, das Haus irgendwann zu veräußern, muss er erneut in ein anderes investieren, da sonst der Anspruch auf Förderung entfällt. Ebenso sieht es im Todesfall des Eigentümers aus. Der Ehepartner muss das Haus binnen kurzer Zeit übernehmen, sonst erlischt der Anspruch.
DtGV untersucht Berliner Vermieter
1 HOWOGE 81.7% 2.2 | gut
2 WGLi 81.6% 2.2 | gut
3 Deutsche Annington 80.2% 2.3 | gut
4 degewo 78.9% 2.4 | gut
5 GESOBAU 75.2% 2.7 | befriedigend
6 WBM GmbH 72.0% 2.9 | befriedigend
7 STADT UND LAND 70.7% 3.0 | befriedigend
8 Gewobag 68.4% 3.1 | befriedigend
9 Deutsche Wohnen 66.5% 3.2 | befriedigend
10 HWS 62.4% 3.5 | ausreichend
11 GSW 39.3% 5.0 | mangelhaft
Rürup-Rente 2020
Die sogenannte Rürup-Rente ist eine weitere Variante der Altersvorsorge. Sie lässt sich sehr früh anlegen und ist daher besonders für Personen geeignet, die bereits in der Ausbildung etwas für ihr späteres Leben tun möchten. Hierbei zahlt der Versicherte einen Teil des Einkommens ein und profitiert im Anschluss von erheblichen Steuervorteilen.
Übersicht der 96 Berliner Ortsteile
- Mitte
- Moabit
- Hansaviertel
- Tiergarten
- Wedding
- Gesundbrunnen
- Bezirk Pankow :
- Prenzlauer Berg
- Weißensee
- Blankenburg
- Heinersdorf
- Karow
- Stadtrandsiedlung Malchow
- Pankow
- Blankenfelde
- Buch
- Französisch Buchholz
- Niederschönhausen
- Rosenthal
- Wilhelmsruh
- Bezirk Spandau :
- Spandau
- Haselhorst
- Siemensstadt
- Staaken
- Gatow
- Kladow
- Hakenfelde
- Falkenhagener Feld
- Wilhelmstadt
- Bezirk Tempelhof-Schöneberg :
- Schöneberg
- Friedenau
- Tempelhof
- Mariendorf
- Marienfelde
- Lichtenrade
- Bezirk Treptow-Köpenick :
- Alt-Treptow
- Plänterwald
- Baumschulenweg
- Johannisthal
- Niederschöneweide
- Altglienicke
- Adlershof
- Bohnsdorf
- Oberschöneweide
- Köpenick
- Friedrichshagen
- Rahnsdorf
- Grünau
- Müggelheim
- Schmöckwitz
- Bezirk Lichtenberg :
- Friedrichsfelde
- Karlshorst
- Lichtenberg
- Falkenberg
- Malchow
- Wartenberg
- Neu-Hohenschönhausen
- Alt-Hohenschönhausen
- Fennpfuhl
- Rummelsburg
- Bezirk Friedrichshain-Kreuzberg :
- Friedrichshain
- Kreuzberg
- Bezirk Charlottenburg-Wilmersdorf :
- Charlottenburg
- Wilmersdorf
- Schmargendorf
- Grunewald
- Westend
- Charlottenburg-Nord
- Halensee
- Bezirk Steglitz-Zehlendorf :
- Steglitz
- Lichterfelde
- Lankwitz
- Zehlendorf
- Dahlem
- Nikolassee
- Wannsee
- Bezirk Neukölln :
- Neukölln
- Britz
- Buckow
- Rudow
- Gropiusstadt
- Bezirk Marzahn-Hellersdorf :
- Marzahn
- Biesdorf
- Kaulsdorf
- Mahlsdorf
- Hellersdorf
- Bezirk Reinickendorf :
- Reinickendorf
- Tegel
- Konradshöhe
- Heiligensee
- Frohnau
- Hermsdorf
- Waidmannslust
- Lübars
- Wittenau
- Märkisches Viertel
- Borsigwalde
Flexible Konditionen
Die Rürup-Rente ist für viele soziale Schichten ideal, da beim Abschluss eine individuelle und flexible Beitragshöhe vereinbart werden kann. Dazu kommt eine frei wählbare Laufzeit und Versicherungssumme. Der vom Versicherer garantierte Mindestzins sorgt im Verlauf der Jahre logischerweise für zusätzliche Erträge und zahlt sich bei der späteren Auszahlung aus. Des Weiteren lassen sich auch Angehörige mitversichern.
Was tun bei Arbeitsverlust
Arbeitslosigkeit und Hartz IV sind heutzutage geläufige Begriffe, mit denen sich fast jeder irgendwann konfrontieren muss. Gerät der Versicherungsnehmer angesichts der Rürup-Rente in die Arbeitslosigkeit oder bezieht Hartz IV, besteht keinerlei Insolvenzgefahr. Dritte haben keinerlei Zugriff auf die Rente, so dass diese für später in jedem Fall gesichert bleibt.
Auch Selbständige haben Vorteile 2020
Selbständige müssen in punkto Versicherungen stets alles alleine stemmen. Durch den Abschluss einer Rürup-Rente haben sie steuerliche Vorteile, da sie bis zu 20.000 Euro geltend machen können. Vorteilhaft ist hierbei besonders, dass der Satz der abzusetzenden Sonderausgaben jährlich angehoben wird.
Betriebliche Altersvorsorge
Die betriebliche Altersvorsorge ist ein grundsätzliches Recht, welches jeder Angestellte einfordern kann, sofern die Rentenzusage des jeweiligen Anbieters vorliegt. Im Lauf der Zeit sammelt sich so ein hoher Betrag an, der als Kapital oder eben Rente ausgezahlt werden kann.
Rente plus Sparen
Die gesetzliche Rentenversicherung ist bei vielen Rentnern das einzige Standbein der Altersvorsorge. Ein ausreichendes zusätzliches Polster für die spätere Zeit entsteht dabei ohne zusätzliche Versicherung jedoch nicht. Um auch später gut über die Runden zu kommen, benötigen viele noch eine individuelle Vorsorge, bei deren Auswahl es stark auf die eigenen Finanzen und Erwartungen ankommt.
Wie viel Zeit bleibt
Zunächst ist es immer wichtig, die zusätzliche Versicherung so früh wie möglich abzuschließen. Denn je jünger der Versicherte ist, desto geringer sind auch die Prämien. Auch nutzt der Ratgeber gerne die Faustformel: Je kürzer der Anlagezeitraum, desto sicherer sollte die gewählte Versicherung sein. Je kleiner das Risiko, desto ertragreicher das Rentenpolster.
Drei Anlagekriterien
Der Verbraucherschutz mahnt die Versicherten, bei der Auswahl der richtigen Versicherung auf drei Kriterien besonderen Wert zu legen: Sicherheit, Verfügbarkeit und Rentabilität. Das bedeutet, ein Anbieter sollte eine garantierte Auszahlung versichern können. Ist die monatliche Prämie zahlbar, ist die Versicherung möglicherweise rentabel. Fakt ist: Je höher die Rendite, desto geringer die Sicherheit.
Welche Möglichkeit wählen
Welche der beschriebenen Möglichkeiten der Nutzer wählt, hängt von den eigenen Ansprüchen an die spätere Rendite ab. Außerdem spielen die eigenen finanziellen Möglichkeiten eine große Rolle. Je mehr der Antragsteller in die Versicherung einzahlt, desto höher fällt auch die spätere Rendite aus. Eine Variante, bei der sich nebenher durch Überschüsse weitere Erhöhungen entwickeln sind jedoch immer lukrativ.
Unabhängige Beratung 2020
In Bezug auf die Aufklärung bieten sich unterschiedliche Möglichkeiten. So ist die Verbraucherzentrale stets eine geeignete Quelle. Hinzuziehen kann der Interessent außerdem Testergebnisse, wie die der Stiftung Warentest, die etwa alle ein bis zwei Jahre die unterschiedlichen Versicherer unter die Lupe nehmen.
VHS Berlin vermittelt Altersvorsorge
Ein besonderes Modell, welches kurz Erwähnung finden sollte, ist die Volkshochschule Berlin, die ein Informations- und Bildungsangebot aufgegriffen hat, um Bürgern die nötige Aufklärung zu vermitteln. „Altersvorsorge macht Schule“ ist ein Kurs, der für jede soziale Schicht die richtigen Informationen bereithält und somit die Schnürung eines individuellen Versicherungspaketes ermöglicht.
Wer schließt eine Altersvorsorge in Berlin 2021 ab
Die Altersvorsorge Berlin ist immer ein Thema, um das sich früher oder später gekümmert werden muss. Je früher, desto besser. Ob über Rürup-Rente, Riester oder reguläre Rentenversicherung; Die richtige Versicherung hängt von den eigenen Möglichkeiten ab. Die Altersvorsorge in Berlin geht den richtigen Schritt, denn Aufklärung ist für viele Kunden die Hilfe Nummer 1.